三峡财务公司简介
2018-08-03 19:56

  三峡财务有限责任公司是经中国人民银行批准,于1997年11月成立的,专门服务于中国长江三峡集团公司及其成员单位的非银行金融机构,注册资本24亿元人民币。公司股东由中国长江三峡集团公司、中国股份有限公司、长江三峡投资发展有限责任公司、长江三峡技术经济发展有限公司、长江三峡实业有限公司五家单位组成。

  公司贯彻“规范经营、稳健发展”的经营方针,以“服务三峡”为宗旨,牢固树立“以客户为中心、以市场为导向”的经营理念,积极稳健开展各项工作,在服务三峡工程建设、促进集团公司发展中起到了积极作用。到目前为止公司已开办存款、贷款、结算、拆借、债券交易、投资银行等多项业务,并逐渐成为集团公司集团化管控体系的重要组成部分,是集团公司财务管理职能的延伸,是集团公司的资金集中管理与运作中心。

  三峡财务公司在资金管理方面经过多年实践,不断探索,形成了具有三峡特色的资金管理模式和资金支付渠道,建立了核算、结算、清算一体化的电子服务系统。

  三峡集团公司依托电子服务系统,将成员单位资金户集中开立于财务公司,充分发挥了财务公司资金蓄水池的作用:对内,借助网络技术,将结算服务平台延伸至成员单位,变财务公司柜面结算服务为网上结算服务,为成员单位提供了便捷、高效的资金结算渠道。对外,借助银行的结算网络和网点优势,在现金、支票等金融业务上为财务公司提供与之相匹配的后续服务。

  在资金支付模式上,三峡财务公司使用了代理行清算模式,所有成员单位仅需在财务公司开立结算账户,所有资金结算业务均通过三峡财务公司在工行、建行、农行、交行开立的清算专户进行清算。

  财务公司始终围绕集团公司的发展,不断丰富和强化金融服务能力,经过以下几个阶段,逐步成为集团资金统一管理的平台,起到了集团财务职能延伸的作用。

  在财务公司成立之初(1997年2000年),针对集团公司专注于三峡电厂的基础建设工作,主要成员单位集中在湖北省宜昌市的客观情况,我们运用电子化手段进行资金结算,实现集团统一支付。

  随着集团成员单位越来越多,业务量越来越大,为提高财务公司的服务水平,我们于2001年开发了网上银行系统,该系统由网上银行、网银控制、网银用户及权限管理、工作流管理等模块构成,向成员单位提供系统内转账、同城转账、异地电汇、对私转账等业务功能。成员单位通过自己桌面的浏览器即可完成资金支付业务。

  2003年,为进一步提高资金结算效率,缩短资金清算时间,我们在网上银行基础上,与三峡工行、三峡建行建立了资金电子化清算接口,实现了同城转账、异地电汇、对私单笔转账、对私批量转账、银行到账通知业务的不落地实时处理,借助各大商业银行的资金汇划系统,使各成员单位在结算上不受地域的阻碍,实现全国范围内的资金支付活动的实时记账,大幅提升了资金支付效率。目前,成员单位从发起一笔转账指令到资金最终到账,资金在途时间仅需5分钟。

  随着集团成员单位地域的不断扩大,为了资金结算服务延伸到集团公司发展的第一线年,通过与三峡工行、三峡建行的合作开发,财务公司推出了现金支票、限额转帐支票业务,在本、异地均实现了现金支票、限额转帐支票的签发、解付,为成员单位提供了安全、便捷的支票功能,使异地成员单位像在他当地银行一样办理资金结算业务。

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